Kurz erklärt: Centrifuge ist ein 2017 gegründetes Blockchain-Protokoll zur Tokenisierung realer Vermögenswerte (Real-World Assets, RWA), das Kredite gegen reale Sicherheiten wie Rechnungen oder Immobilien in die dezentrale Finanzwelt (DeFi) bringt und dessen nativer Token CFG heisst.
Herkunft und Zweck
Centrifuge wurde 2017 gegründet, um eine Brücke zwischen realwirtschaftlichen Vermögenswerten und dezentralen Finanzmärkten zu schaffen. Über das Protokoll können Unternehmen reale Sicherheiten – etwa offene Rechnungen, Handels- oder Immobilienforderungen – als Token abbilden und damit Finanzierungen erhalten, während Kapitalgeber im Gegenzug Renditen aus diesen Vermögenswerten erzielen.
Die bekannte Anwendungsschicht war lange die Plattform Tinlake, über die einzelne Sicherheiten-Pools verwaltet wurden.
Technik und Token
Centrifuge betreibt eine eigene Blockchain, die als Polkadot-Parachain angebunden ist und zugleich Verbindungen zum Ethereum-Ökosystem unterhält. Reale Vermögenswerte werden als non-fungible Token abgebildet, während Investoren über abgestufte Anteilstranchen (etwa vorrangig und nachrangig) in die Pools investieren.
- Nativer Token: CFG, genutzt für Gebühren, Staking und Governance.
- Fokus auf besicherte Kredite mit realwirtschaftlicher Grundlage.
Verbindungen und Einordnung
Centrifuge zählt zu den frühen und bekanntesten Vertretern des RWA-Segments. Es bestanden Kooperationen mit etablierten DeFi-Protokollen: So dienten Centrifuge-Pools zeitweise als Sicherheiten-Quelle für den Stablecoin-Emittenten MakerDAO und für Kreditprotokolle wie Aave.
Im weiteren Sinne steht Centrifuge in einem Feld mit anderen RWA-Projekten wie Maple Finance und Goldfinch, die ebenfalls realwirtschaftliche Kredite auf die Blockchain bringen.
Häufige Fragen
Was macht Centrifuge?
Centrifuge tokenisiert reale Vermögenswerte wie Rechnungen oder Immobilienforderungen und macht sie als Sicherheiten für Kredite in der DeFi-Welt nutzbar.
Wie heisst der Token von Centrifuge?
Der native Token heisst CFG und wird für Gebühren, Staking und Governance des Netzwerks verwendet.
Auf welcher Technik läuft Centrifuge?
Centrifuge betreibt eine eigene Blockchain, die als Polkadot-Parachain angebunden ist und Verbindungen zu Ethereum unterhält.
Was ist Tinlake?
Tinlake war die Anwendungsplattform von Centrifuge, über die einzelne Pools mit realen Sicherheiten aufgesetzt und finanziert wurden.
Wann wurde Centrifuge gegründet?
Centrifuge wurde 2017 gegründet und gehört damit zu den frühen Projekten im Bereich der Tokenisierung realer Vermögenswerte.
Zusammenfassung
Centrifuge ist ein 2017 gegründetes Protokoll zur Tokenisierung realer Vermögenswerte, das reale Sicherheiten wie Rechnungen in besicherte DeFi-Kredite überführt. Es läuft auf einer eigenen, an Polkadot angebundenen Blockchain mit dem Token CFG und kooperierte mit Protokollen wie MakerDAO und Aave.
Weiterführende Quellen
- Centrifuge – Offizielle Dokumentation: docs.centrifuge.io
- Centrifuge – Projektseite: centrifuge.io