Kurz erklärt:
Ein VASP (Virtual Asset Service Provider, deutsch Anbieter von Diensten für virtuelle Vermögenswerte) ist ein Unternehmen, das gewerblich Dienstleistungen rund um Kryptowährungen erbringt, etwa Handel, Verwahrung oder Transfer. Der Begriff geht auf die Financial Action Task Force (FATF) zurück und ist zentral für die Regulierung des Kryptomarkts.
Definition der FATF
Die Financial Action Task Force (FATF), das internationale Gremium zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, prägte den Begriff 2019. Nach der FATF-Definition ist ein VASP jede natürliche oder juristische Person, die geschäftsmäßig eine oder mehrere der folgenden Tätigkeiten für Dritte ausübt:
- Tausch zwischen virtuellen Vermögenswerten und Fiat-Währungen,
- Tausch zwischen verschiedenen virtuellen Vermögenswerten,
- Transfer virtueller Vermögenswerte,
- Verwahrung oder Verwaltung virtueller Vermögenswerte,
- Teilnahme an oder Erbringung von Finanzdienstleistungen im Zusammenhang mit deren Ausgabe.
Typische VASPs sind Krypto-Börsen, Verwahrdienste (Custodians) und bestimmte Anbieter von Wallets.
Regulatorische Pflichten
VASPs unterliegen in vielen Jurisdiktionen denselben Kernpflichten wie klassische Finanzinstitute:
- Registrierung oder Lizenzierung bei der zuständigen Aufsichtsbehörde.
- Kundenidentifizierung nach dem KYC-Prinzip.
- Geldwäsche-Prävention (AML) einschliesslich Sanctions Screening und Verdachtsmeldungen.
- Einhaltung der Travel Rule (siehe unten).
In der Europäischen Union werden diese Anforderungen durch die Verordnung über Märkte für Kryptowerte (MiCA) sowie das Geldwäscherecht konkretisiert; in Deutschland führt die BaFin die Aufsicht. Der EU-Rechtsrahmen verwendet dabei teils den Begriff Crypto-Asset Service Provider (CASP), der sich inhaltlich weitgehend mit dem VASP-Konzept deckt.
Travel Rule und Bedeutung
Eine Kernpflicht ist die von der FATF eingeführte Travel Rule. Sie verlangt, dass VASPs bei Transfers oberhalb bestimmter Schwellenwerte Informationen über Auftraggeber und Begünstigten erheben und an den empfangenden Dienstleister übermitteln – analog zu Regeln im klassischen Zahlungsverkehr.
Das VASP-Konzept ist damit ein wesentliches Bindeglied zwischen dem weitgehend pseudonymen Kryptoökosystem und dem regulierten Finanzsystem. Über die an VASPs erhobenen Identitätsdaten können Ermittlungsbehörden im Verdachtsfall Transaktionen bestimmten Personen zuordnen. Nicht als VASP gelten in der Regel rein dezentrale Protokolle ohne kontrollierenden Betreiber, deren Einordnung jedoch rechtlich umstritten ist.
Häufige Fragen
Wofür steht die Abkürzung VASP?
VASP steht für Virtual Asset Service Provider, also einen Anbieter von Diensten für virtuelle Vermögenswerte wie Krypto-Börsen, Verwahrer oder Transferdienste.
Wer hat den Begriff VASP eingeführt?
Der Begriff wurde 2019 von der Financial Action Task Force (FATF) im Rahmen ihrer Empfehlungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung geprägt.
Welche Pflichten hat ein VASP?
Zu den Kernpflichten zählen Registrierung oder Lizenzierung, Kundenidentifizierung nach KYC, Geldwäsche-Prävention einschliesslich Sanctions Screening sowie die Einhaltung der Travel Rule.
Was ist die Travel Rule?
Die Travel Rule verpflichtet VASPs, bei Transfers oberhalb eines Schwellenwerts Informationen zu Auftraggeber und Begünstigtem zu erheben und an den empfangenden Dienstleister weiterzugeben.
Ist eine dezentrale Börse ein VASP?
Rein dezentrale Protokolle ohne kontrollierenden Betreiber gelten in der Regel nicht als VASP. Die konkrete Einordnung ist jedoch rechtlich umstritten und hängt vom Grad der Kontrolle ab.
Zusammenfassung
Ein VASP (Virtual Asset Service Provider) ist ein von der FATF definierter Anbieter von Krypto-Dienstleistungen wie Handel, Verwahrung oder Transfer. VASPs unterliegen Registrierungs-, KYC- und Geldwäschepflichten sowie der Travel Rule. In der EU werden die Anforderungen durch MiCA und das Geldwäscherecht konkretisiert; das Konzept bildet die Brücke zwischen Kryptoökosystem und reguliertem Finanzsystem.
Weiterführende Quellen
- FATF: Virtual Assets and Virtual Asset Service Providers: www.fatf-gafi.org
- BaFin: Kryptowerte und Krypto-Regulierung (MiCAR): www.bafin.de