Kurz erklärt: FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network) ist das Büro des US-Finanzministeriums, das als nationale Financial Intelligence Unit der Vereinigten Staaten Finanzdaten sammelt und analysiert, um Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und andere Finanzkriminalität zu bekämpfen.
Herkunft und Auftrag
FinCEN wurde 1990 gegründet und ist eine Behörde des US-Department of the Treasury. Grundlage ihrer Tätigkeit ist insbesondere der Bank Secrecy Act (BSA) von 1970, das zentrale US-Antigeldwäschegesetz.
- Sitz: Vienna, Virginia, USA.
- Rolle: zentrale Meldestelle und Regulierungsbehörde für die Durchsetzung des BSA.
- Mitglied der internationalen Egmont-Gruppe der FIUs.
Aufgaben
FinCEN nimmt Meldungen von Finanzinstituten entgegen, analysiert sie und stellt Erkenntnisse den Strafverfolgungsbehörden zur Verfügung.
- Entgegennahme von Suspicious Activity Reports (SAR) und Currency Transaction Reports (CTR).
- Erlass und Durchsetzung von Regeln nach dem Bank Secrecy Act.
- Führung des Registers wirtschaftlich Berechtigter (Beneficial Ownership).
- Internationaler Datenaustausch mit anderen FIUs.
Bedeutung für Kryptowährungen
FinCEN stuft viele Kryptodienstleister als Money Services Businesses (MSB) ein, die sich registrieren und BSA-Pflichten erfüllen müssen. Bereits 2013 veröffentlichte die Behörde richtungsweisende Leitlinien zur Behandlung von virtuellen Währungen. Die vorgeschlagene Travel Rule verlangt die Weitergabe von Absender- und Empfängerdaten bei Krypto-Transfers. FinCEN hat zudem Durchsetzungsmaßnahmen gegen Krypto-Börsen und Mixing-Dienste ergriffen.
Häufige Fragen
Wofür steht FinCEN?
FinCEN steht für Financial Crimes Enforcement Network, eine Behörde des US-Finanzministeriums zur Bekämpfung von Geldwäsche und Finanzkriminalität.
Ist FinCEN die US-amerikanische FIU?
Ja. FinCEN erfüllt die Funktion der nationalen Financial Intelligence Unit der USA und ist Mitglied der internationalen Egmont-Gruppe.
Welche Rolle spielt der Bank Secrecy Act?
Der Bank Secrecy Act von 1970 ist das zentrale US-Antigeldwäschegesetz, dessen Melde- und Sorgfaltspflichten FinCEN erlässt und durchsetzt.
Wie behandelt FinCEN Kryptowährungen?
FinCEN betrachtet viele Kryptodienstleister als Money Services Businesses, die sich registrieren und Meldepflichten erfüllen müssen. Bereits 2013 gab die Behörde entsprechende Leitlinien heraus.
Was ist die Travel Rule?
Die Travel Rule verpflichtet Finanzdienstleister, bei Transfers ab einer bestimmten Schwelle Informationen über Absender und Empfänger weiterzugeben. FinCEN hat ihre Anwendung auch auf Krypto-Transfers vorangetrieben.
Zusammenfassung
FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network) ist die 1990 gegründete US-Behörde des Finanzministeriums, die als nationale FIU Finanzdaten zur Bekämpfung von Geldwäsche und Finanzkriminalität sammelt und analysiert. Sie setzt den Bank Secrecy Act durch und nimmt Verdachtsmeldungen entgegen. Für den Kryptobereich stuft FinCEN viele Dienstleister als Money Services Businesses ein und treibt Regeln wie die Travel Rule voran.
Weiterführende Quellen
- FinCEN offizielle Website: www.fincen.gov
- Wikipedia: Financial Crimes Enforcement Network: en.wikipedia.org