Krypto-Automaten in Deutschland
Kurz erklärt: In Deutschland ist der gewerbsmässige Betrieb eines Krypto-Automaten erlaubnispflichtig. Behörden sind wiederholt gegen unerlaubt aufgestellte Geräte vorgegangen und haben sie samt Bargeldbestand sichergestellt. Die Zahl legal betriebener Automaten ist entsprechend gering — deutlich geringer als in mehreren Nachbarstaaten. Rechtslage und Vollzug Wer Bargeld gewerbsmässig gegen Kryptowerte tauscht, erbringt eine erlaubnispflichtige Finanzdienstleistung. Ohne Erlaubnis […]
LockBit und Ransomware-Gruppen
Kurz erklärt: LockBit war über Jahre eine der aktivsten Gruppen im Bereich der Verschlüsselungserpressung und arbeitete als Dienstleistungsmodell: Die Gruppe stellte Schadsoftware und Infrastruktur bereit, Partner führten die Angriffe aus und teilten die Erlöse. Behörden mehrerer Staaten gingen 2024 gegen die Infrastruktur vor. Lösegelder werden nahezu ausschliesslich in Kryptowerten gefordert. Das Dienstleistungsmodell Die Arbeitsteilung erklärt […]
Die Tornado-Cash-Verfahren
Kurz erklärt: Gegen Entwickler des Verschleierungsdienstes Tornado Cash wurden in mehreren Staaten Verfahren geführt. In den Niederlanden wurde ein Entwickler wegen Geldwäsche verurteilt; in den Vereinigten Staaten wurde Anklage unter anderem wegen Geldwäscheverschwörung und Verstössen gegen Sanktionsvorschriften erhoben. Die Verfahren betreffen eine grundsätzliche Frage: Wieweit reicht die Verantwortlichkeit für veröffentlichten Programmcode? Worum es geht Tornado […]
Bitfinex-Hack 2016
Kurz erklärt: Beim Angriff auf die Handelsplattform Bitfinex im Jahr 2016 wurden rund 120.000 Bitcoin entwendet. Die Bestände blieben über Jahre grösstenteils unbewegt und wurden anschliessend in vielen kleinen Schritten weitergeleitet. 2022 wurden zwei Personen in den Vereinigten Staaten festgenommen; ein erheblicher Teil der Bestände wurde sichergestellt. Der Fall ist das eindrücklichste Beispiel für die […]
Celsius Network
Kurz erklärt: Celsius Network war ein Anbieter, der Kunden Zinsen auf hinterlegte Kryptowerte zusagte und diese für eigene Geschäfte einsetzte. 2022 wurde die Auszahlung ausgesetzt und Insolvenz angemeldet. Der Gründer bekannte sich in den Vereinigten Staaten schuldig. Der Fall ist das Standardbeispiel für die Prüfung von Zinsangeboten auf Kryptowerte. Das Modell Kunden übertrugen Kryptowerte an […]
Chainalysis
Kurz erklärt: Chainalysis ist der bekannteste Anbieter kommerzieller Blockchain-Analyse. Das Unternehmen betreibt eine Datenbank, in der Adressen und Cluster benannten Akteuren zugeordnet werden, und stellt Werkzeuge bereit, die von Behörden, Handelsplattformen und Sachverständigen genutzt werden. Die Grundlage der Zuordnungen wird nicht vollständig offengelegt — das ist der zentrale Prüfpunkt bei ihrer Verwertung. Was die Werkzeuge […]
Arthur Hayes (BitMEX)
Kurz erklärt: Arthur Hayes war Mitgründer der Handelsplattform BitMEX, die den Handel mit gehebelten Derivaten auf Kryptowerte populär machte. Er bekannte sich in den Vereinigten Staaten schuldig, gegen Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche verstossen zu haben. Für die Fallbearbeitung ist die Plattform vor allem als Beispiel für die Rolle von Hebelprodukten in Schadensfällen bedeutsam. Das […]
Brian Armstrong (Coinbase)
Kurz erklärt: Brian Armstrong gründete 2012 die Handelsplattform Coinbase, die 2021 als erstes grosses Unternehmen der Branche an einer US-Börse notiert wurde. Das Unternehmen verfolgt einen ausdrücklich regulierungsnahen Kurs und unterhält eigene Verfahren für Anfragen von Strafverfolgungsbehörden — für Geschädigte ist das der praktisch bedeutsamste Umstand. Der regulierungsnahe Ansatz Coinbase verfolgte von Beginn an eine […]
Mining-Standorte weltweit
Kurz erklärt: Mining konzentriert sich auf Standorte mit niedrigen Strompreisen, kühlem Klima und stabiler Netzanbindung. Nach dem chinesischen Verbot von 2021 verschob sich die Rechenleistung erheblich, vor allem in die Vereinigten Staaten sowie nach Kasachstan, Russland und Kanada. Angaben zur regionalen Verteilung beruhen auf Schätzungen und sind mit Vorbehalt zu verwenden. Standortfaktoren Der bestimmende Kostenfaktor […]
Offshore-Jurisdiktionen bei Krypto-Anbietern
Kurz erklärt: Zahlreiche Krypto-Anbieter unterhalten Gesellschaften in Staaten mit geringen Anforderungen an Gründung, Offenlegung und Aufsicht — häufig genannt werden die Seychellen, die Britischen Jungferninseln, St. Vincent und die Grenadinen, Belize oder die Marshallinseln. Eine Registrierung dort belegt weder Aufsicht noch Geschäftsbetrieb. Für die Durchsetzung von Ansprüchen ist ein solcher Sitz das ungünstigste denkbare Merkmal. […]