Dezentrale Börse (DEX)
Kurz erklärt: Eine dezentrale Börse (DEX) ist ein Handelsplatz, der als Smart Contract direkt auf der Blockchain läuft. Der Tausch findet zwischen den Wallets der Nutzer statt — ohne Kundenkonten, ohne Betreiber im klassischen Sinn und in der Regel ohne Identifizierung. Forensisch fehlt damit der zentrale Adressat; die Transaktionen selbst bleiben aber vollständig öffentlich. Funktionsweise […]
Kryptobörse
Kurz erklärt: Eine Kryptobörse ist ein Handelsplatz, an dem Kryptowährungen gegen staatliche Währungen oder gegeneinander getauscht werden. Zentrale Börsen führen Kundenkonten und unterliegen Identifizierungs- und Zulassungspflichten — sie sind damit der wichtigste regulierte Beteiligte im Zahlungsweg und der zentrale Ansatzpunkt, wenn Vermögenswerte nach einem Betrug gesichert werden sollen. Funktionsweise Bei einer zentralen Börse eröffnet der […]
Kryptowährung
Kurz erklärt: Eine Kryptowährung ist eine digitale Werteinheit, die ohne zentrale Ausgabestelle in einem verteilten Register — der Blockchain — geführt wird. Verfügungsmacht vermittelt allein der private Schlüssel. Kryptowährungen sind kein gesetzliches Zahlungsmittel; rechtlich werden sie in der EU als Kryptowerte im Sinne der MiCA-Verordnung eingeordnet. Begriff und Abgrenzung Der Sammelbegriff umfasst sehr unterschiedliche Konstruktionen. […]
Tether (USDT)
Kurz erklärt: Tether (USDT) ist der nach Umlauf größte Stablecoin — ein Token, dessen Wert an den US-Dollar gekoppelt sein soll. Er wird von einem privaten Emittenten ausgegeben, der nach eigenen Angaben Rücklagen hält, und existiert parallel auf mehreren Netzwerken. Forensisch ist USDT aus zwei Gründen von besonderer Bedeutung: Er ist die dominierende Recheneinheit bei […]
Binance
Kurz erklärt: Binance ist eine 2017 gegründete Krypto-Börse und gemessen am Handelsvolumen die weltweit größte. Sie bietet Handel mit zahlreichen Kryptowährungen sowie eine eigene Kryptowährung, den BNB-Token. Herkunft Binance wurde 2017 von Changpeng Zhao („CZ“) gegründet und wuchs innerhalb kurzer Zeit zur größten Krypto-Börse der Welt. Sie ist eine zentrale (custodial) Börse, führt also in […]
Etherscan
Kurz erklärt: Etherscan ist ein Block-Explorer und Analysedienst für die Ethereum–Blockchain. Über eine Weboberfläche lassen sich Transaktionen, Wallet-Adressen, Blöcke, Token und Smart Contracts öffentlich und ohne Anmeldung einsehen. Herkunft und Einordnung Etherscan wurde 2015 gegründet, im Gründungsjahr des Ethereum-Mainnets, und hat sich zum meistgenutzten Block-Explorer für Ethereum entwickelt. Der Dienst ist ein unabhängiges Unternehmen und […]
BaFin-Kryptoverwahrlizenz
Kurz erklärt: Die BaFin-Kryptoverwahrlizenz ist die von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) erteilte Erlaubnis für das Kryptoverwahrgeschäft. Sie wurde zum 1. Januar 2020 eingeführt und erlaubt die Verwahrung, Verwaltung und Sicherung von Kryptowerten oder privaten kryptografischen Schlüsseln für Dritte. Einführung und Rechtsgrundlage Das Kryptoverwahrgeschäft wurde durch die Umsetzung der Fünften EU-Geldwäscherichtlinie (AMLD5) als neue Finanzdienstleistung […]
OFAC-Sanktionen
Kurz erklärt: OFAC-Sanktionen sind Wirtschafts- und Finanzsanktionen, die vom Office of Foreign Assets Control, einer Behörde des US-Finanzministeriums, erlassen und durchgesetzt werden. Sie verbieten US-Personen und -Unternehmen Geschäfte mit gelisteten Personen, Organisationen und zunehmend auch mit konkreten Wallet-Adressen. Behörde und Rechtsgrundlage Das Office of Foreign Assets Control (OFAC) wurde 1950 gegründet und ist Teil des […]
FATF (Financial Action Task Force)
Kurz erklärt: Die Financial Action Task Force (FATF, deutsch etwa Arbeitsgruppe „Bekämpfung der Geldwäsche“) ist ein 1989 gegründetes zwischenstaatliches Gremium, das internationale Standards zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung setzt. Ihre Empfehlungen sind rechtlich nicht bindend, entfalten über Länderprüfungen und Listungen aber erhebliche faktische Wirkung. Für Kryptowerte hat sie die Begriffe des virtuellen Vermögenswerts und […]
MetaMask
Kurz erklärt: MetaMask ist eine nicht-verwahrende Software-Wallet für Ethereum und weitere EVM-kompatible Blockchains, die als Browser-Erweiterung und mobile App bereitgestellt wird und zugleich als Schnittstelle zu dezentralen Anwendungen dient. Die privaten Schlüssel verbleiben dabei ausschliesslich beim Nutzer. Herkunft und Entwicklung MetaMask wurde 2016 von dem Unternehmen ConsenSys, gegründet von Joseph Lubin (Mitgründer von Ethereum), veröffentlicht. […]