Kurz erklärt: P2P-Plattformen vermitteln den Handel zwischen Privatpersonen: Die Plattform hält den Kryptowert treuhänderisch, während die Zahlung unmittelbar zwischen Käufer und Verkäufer erfolgt — per Überweisung, Zahlungsdienst oder Bargeld. Sie sind ein wichtiger Ausstiegspunkt aus dem nachvollziehbaren System und in Verfahren regelmässig anzutreffen.
Wie der Handel abläuft
Der Verkäufer hinterlegt den Kryptowert bei der Plattform. Der Käufer zahlt unmittelbar an den Verkäufer, auf dem vereinbarten Weg. Bestätigt der Verkäufer den Eingang, gibt die Plattform den Kryptowert frei.
Das Modell löst das Vertrauensproblem für den Kryptowert — nicht aber für die Geldzahlung. Genau hier setzen die typischen Probleme an.
Die Identifizierungspraxis unterscheidet sich erheblich. Manche Plattformen verlangen eine vollständige Ausweisprüfung, andere begnügen sich mit einer Kennung. Für die spätere Auskunftsmöglichkeit ist dieser Unterschied entscheidend.
Das Risiko der eingehenden Zahlung
Für Verkäufer besteht ein Risiko, das regelmässig unterschätzt wird und viele redliche Nutzer trifft.
Der Käufer zahlt per Überweisung — mit Geld, das aus einer Straftat stammt, etwa von einem übernommenen Konto. Der Verkäufer gibt den Kryptowert frei. Wochen später wird sein Bankkonto gesperrt, weil die eingegangene Zahlung als deliktisch erlangt gemeldet wurde.
Er steht dann doppelt schlecht da: Der Kryptowert ist weg, das Geld ist eingefroren, und er sieht sich Fragen zur eigenen Beteiligung ausgesetzt. Der Nachweis der Gutgläubigkeit gelingt nur mit Dokumentation.
Praktische Vorsorge: Nur Zahlungen vom Konto der Person annehmen, die auf der Plattform identifiziert ist — Name und Kontoinhaber müssen übereinstimmen. Zahlungen von Dritten, aus dem Ausland oder über Zahlungsdienste mit Rückholmöglichkeit sind abzulehnen. Der gesamte Vorgang samt Chatverlauf gehört gespeichert.
Forensische Bedeutung
In der Auswertung sind solche Plattformen an einem Muster erkennbar: viele Übertragungen mittlerer Grössenordnung zwischen wechselnden Adressen, häufig mit einer Treuhandadresse dazwischen.
Sie markieren eine Bruchstelle. Vor der Plattform verläuft die Spur in der Kette, danach in der Zahlungsseite — Konten, Zahlungsdienste, Bargeld. Wer eine Spur bis dorthin verfolgt hat, muss den Weg wechseln: Weiter führt nicht die Blockchain-Analyse, sondern die Auskunft der Plattform und die Auswertung der Kontobewegungen.
Für die Anzeige folgt daraus, den Umstand ausdrücklich zu benennen und die Plattform samt Handelskennung anzugeben. Diese Kennung verbindet den Vorgang mit den dortigen Aufzeichnungen und ist der Ansatzpunkt für ein Auskunftsersuchen.
Häufige Fragen
Was riskiere ich als Verkäufer auf einer P2P-Plattform?
Dass die eingehende Zahlung aus einer Straftat stammt. Der Kryptowert ist dann weg, das Bankkonto wird möglicherweise gesperrt und es entstehen Fragen zur eigenen Beteiligung. Nur Zahlungen vom Konto der identifizierten Person annehmen und den gesamten Vorgang dokumentieren.
Warum ist die Handelskennung so wichtig?
Sie verbindet den Vorgang mit den Aufzeichnungen der Plattform und ist der Ansatzpunkt für ein Auskunftsersuchen. Ohne sie lässt sich ein einzelner Handel dort kaum zuordnen.
Warum hilft Blockchain-Analyse ab diesem Punkt nicht weiter?
Weil die Plattform eine Bruchstelle markiert: Davor verläuft die Spur in der Kette, danach in der Zahlungsseite — Konten, Zahlungsdienste, Bargeld. Weiter führen die Auskunft der Plattform und die Auswertung der Kontobewegungen.
Zusammenfassung
P2P-Plattformen halten den Kryptowert treuhänderisch, während die Geldzahlung unmittelbar zwischen den Parteien läuft. Für Verkäufer besteht das erhebliche Risiko, Geld aus einer Straftat zu erhalten — Vorsorge ist die Annahme nur vom Konto der identifizierten Person plus vollständige Dokumentation. Forensisch markieren sie eine Bruchstelle: ab dort führen Plattformauskunft und Kontoauswertung weiter, nicht die Kettenanalyse.
Weiterführende Quellen
- Geldwäschegesetz (GwG), Gesetze im Internet: www.gesetze-im-internet.de
- Verordnung (EU) 2023/1114 über Märkte für Kryptowerte (MiCA), EUR-Lex: eur-lex.europa.eu
- Europol — Internet Organised Crime Threat Assessment (IOCTA): www.europol.europa.eu